200 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERE AÇIKLAMA ŞARTI
Mobil bankacılık, internet şubesi ve ATM’ler üzerinden yapılan para transferlerinde tutara bağlı yeni uygulamalar devreye alındı.
- Açıklama zorunluluğu: Günlük toplam transfer tutarı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde, gönderim amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale getirildi.
- ATM işlemleri: ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde, işlem onaylanmadan önce gönderim nedeninin seçilmesi veya yazılması gereken ek bir bilgilendirme ekranı sisteme eklendi.
KADEMELİ DENETİM SİSTEMİ DEVREDE
Transfer tutarının yükselmesiyle birlikte bankalar tarafından talep edilen izah ve belge yükümlülükleri de artırıldı.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası: Bu tutar aralığındaki işlemler için Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunlu kılındı.
- 20 milyon TL ve üzeri: Bu seviyedeki transferlerde formun yanı sıra, paranın kaynağını gösteren satış sözleşmesi, fatura veya benzeri belgelerin sunulması şartı getirildi.
YETERSİZ AÇIKLAMA HALİNDE İŞLEM REDDİ
Yeni düzenleme kapsamında, yapılan açıklamaların veya sunulan belgelerin banka ve MASAK sistemleri tarafından yetersiz ya da şüpheli bulunması halinde para transferine izin verilmediği belirtildi. Uygulamanın, vergi kayıplarının önlenmesi ve mali suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirildiği kaydedildi.
Düzenlemenin özeti: Yüksek tutarlı para transferi gerçekleştiren gerçek ve tüzel kişilerin, işlem detaylarını sistem üzerinden açık ve belgeli şekilde beyan etmesi yasal yükümlülük haline geldi.