Suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemek amacıyla hazırlanan yönetmelikte yapılan değişiklikle, finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları yeniden belirlendi. Yayımlanan yönetmelik değişikliğine göre, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik ibraz etme zorunluluğu üst limiti artırıldı.
Daha önce 185 bin lira olan kimlik doğrulama zorunluluğu sınırı 370 bin liraya yükseltildi. İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde, müşterilerin ve adlarına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması zorunlu olacak.
DİJİTAL İŞLEMLERDE NELER DEĞİŞTİ?
Elektronik transferler ile dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için uygulanan parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Ayrıca bankalar ve finans kuruluşlarının internet ile mobil kanallarındaki müşteri doğrulama yöntemleri güncellendi.
Müşteriler, daha önce sistemde doğrulanmış cep telefonu numaralarına gelen tek kullanımlık SMS şifresi ile işlem yapabilecek. Bu yeni dijital doğrulama yönteminde müşteriden imza örneği alınması şartı aranmayacak. Ancak kullanılan sistemin, işlemin risk düzeyine uygun güvenlik önlemlerini içermesi ve yetkisiz kişilerin erişimine karşı koruma sağlaması zorunlu kılındı.
KİMLİK BİLDİRİMİ UYGULAMASININ AMACI NEDİR?
Söz konusu limit güncellemeleri, piyasa koşulları dikkate alınarak vatandaşların günlük işlemlerinde pratiklik sağlamayı hedefliyor. Aynı zamanda yüksek meblağlı altın, döviz ve fon transferlerinde kimlik kayıtlarının tutulmasıyla, kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve mali suçların takibinin uluslararası standartlara uygun şekilde sürdürülmesi amaçlanıyor.
